跨境赌博资金链治理路径探析

付海芬

摘要：当前，随着网络技术的不断发展，许多不法分子利用网络进行犯罪的事件也在不断增多，例如：利用网络进行诈骗、赌博等。这让跨境赌博的行为和方式发生的变化，在网络上进行交易，将赌资进行“洗白”的方式也更加隐蔽了。为此，笔者从跨境赌博资金链治理出发，对目前防控治理存在的问题进行探索，深入分析目前跨境赌博资金链治理所面临的困难并科学的探索应对这种现状的方法，为公安部门跨境赌博资金链治理提供一些参考。

关键词：跨境赌博 资金链治理 探析

引言

随着国家打击跨境赌的力度加强，防堵反赌工作取得了很大的进展。但是由于网络技术使得赌资转移的方式发生改变，如将赌资包装成话费等正常交易、利用数字货币将赌资转移、利用虚拟商品转移赌资等新的方法，这就增加了追查赌资的难度。同时犯罪分子在进行资金转移时会采取多种多样的方法，以此来减小风险，逃避监管，采用虚拟的银行卡或者第三方支付平台，将大量的资金转移到国外，严重的影响到了国家的经济和金融安全。

1.目前跨境赌博资金链治理的困难

1.1跨境赌博十分隐秘

随着网络技术的发展，赌博的形式也在不断发生变化，利用微信、网上交易平台、等线上的平台可以随时随地的进行线上赌博，具有较强的隐蔽性和便捷性。同时不法分子利用“皮包公司”、“空壳公司”等可以将赌资进行转移，造成了警察在排查的难度，不容易被别人发现。正是这种特殊的资金转移渠道和独特的赌博方式使得跨境赌博十分隐秘不容易被发现。

1.2专业人才的缺失

在排查跨境赌博时任务难度大，因此需要拥有一定专业技能和工作经验的人才。首先是金融机构专业人才严重缺乏，有些工作人员经验不足，在开户环节不能事先发现，提前预警，同时还存在一人多户的情况，客户的账户可能丢失或者长期不用，被不法分子利用进行资金转移，这就很难确定不法分子的身份。其次是排查跨境赌博的警员存在经验不足，在确定犯罪嫌疑人、对嫌疑人进行审问时还存在一些问题。

2跨境赌博资金链治理的建议

2.1金融机构加强监管

首先，金融机构需要强化主体责任担当，严格按照谁开户谁负责的标准，抓好内部管理，把责任落到每个人身上，加强账户管理、提高防范意识，实行客户实名制，并将客户不用的账号及时的进行消除，避免被不法分子利用。其次，加强风险预警，对商户、账户的业务往来进行动态的监督，及时发现可疑资金的转移，并依照法律法规进行处理。最后，强化工作人员的业务能力，让工作人员把严开户关口，严格按照实名制开户的要求，拒绝异常开户，提高防范意识。

2.2政府部门加强合作、共同发力

跨境赌博的方式多种多样，各种隐蔽的手段层出不穷，俗话说“一根筷子易折断”，因此，各职能部门应当加强合作，全方位，深层次的打击跨境赌博。第一，加强警银防控联合，银行快速准确的向相关部门提供涉嫌赌博，资金转移的线索，及时的配合公安机关对涉案账户进行冻结。而相关部门在接收到银行提供的线索之后立刻展开调查，及时的向银行提供需要冻结的账户。第二加大宣传力度，运用网络，媒体等渠道宣传跨境赌博的危害，普及网络诈骗、网上赌博的常用技巧，增强人们的保护意识，提升人们防跨境赌博的意识，拒绝跨境赌这一违法犯罪活动。

2.3推动国际合作，加强制度保障

打击跨境赌博，离不开各国之间的合作，无论是跨国取证、逮捕等都需要嫌疑人所在的国家给予相应的支持和配合，但是目前跨国合作的还存在着一定的局限性，因此，不要不断加强国家之间的合作，共同打击跨境赌博。同时还要制定各国之间在收集证据，法律程序的统一规范，并制定相应的原则，共同打击不法分子组织的跨境赌博和资金转移。治理跨境赌博是一项系统性的过程，其涉及的行业、部门的范围是其他的罪犯难以比拟的，因此需要抓住各个领域、部门大数据建设的机遇，不断强化侦查手段，共同打击跨境赌博的资金链。

结语

科学技术是把双刃剑，我们可以利用其有利的一面，例如：不法分子在利用网络进行跨境赌博并进行资金的转移，同时我们也可以利用网络精确的定位到不法分子的总部，将他们连根拔起。由于跨境赌博的发展势头迅猛、技术手段不断创新，公安机关在面对此类案件的时候面临了新的挑战。为此，探索应对跨境赌博的常态化、高效的应对机制是解决跨境赌博资金链治理的有效办法。总的来说对跨境赌博资金链治理有难度，也有挑战，但是只要不断的加强部门合作、加强监管、加强国际合作，就能对跨境赌博的资金链造成打击。

参考文献：

[1] 石杨.对跨境网络赌博犯罪“零容忍”坚决遏制曼延发展，人民公安报，2020.01.07

[2] 李丹丹.多方合力斩断跨境赌博资金链，上海证券报，2020（10）

[3] 韩湘子，公安部严打跨境赌博和电信网络诈骗犯罪，中国商报，2020（4）

姓名：付海芬

单位名称：中国人民银行山阴县支行

省市：山西省朔州市

邮编：036002

研究方向:金融